Fondsinformatie

Achmea wereldwijd aandelen fonds

 

Deze pagina is gewijzigd op 10 maart 2021

 

Dit fonds belegt in aandelen in ontwikkelde landen. Het gaat vooral om landen in de eurozone, Noord-Amerika en het Verre Oosten (inclusief Japan). Deze internationale beleggingen leveren een goede spreiding op over landen, sectoren en bedrijven. De vermogensbeheerder beheert het fonds passief.

Duurzaamheidskenmerken

Het Verantwoord Beleggingsbeleid is van toepassing. Voor dit fonds acht de beheerder het integreren van duurzaamheidsrisico's in het beleggingsproces relevant. Immers, er wordt belegd in één beleggingsinstelling, die ESG-kenmerken promoot dan wel een duurzaamheidsdoelstelling heeft.

Bedrijfsuitsluitingen

Wij kiezen ervoor niet te beleggen in ondernemingen met betrokkenheid bij controversiële wapens en tabak, en hanteren een restrictief beleid ten aanzien van steenkolen en teerzanden. Ondernemingen of uitgevende instellingen komen ook in aanmerking voor uitsluiting van beleggingen, wanneer deze structureel internationale normen op het gebied van maatschappelijk verantwoord ondernemen niet respecteren. Hiervoor wordt specifiek de naleving van internationale normen op het gebied van mensenrechten, arbeidsnormen, milieubescherming en anticorruptie beoordeeld. Deze normen zijn uiteengezet in:

• De 10 Global Compact principes van de Verenigde Naties.

• De OESO richtlijnen voor multinationale ondernemingen.

• UN Guiding Principles on Business and Human Rights.

 

De onderzoeksresultaten van de externe dienstverlener ISS ESG zijn relevant en bruikbaar bevonden om te bepalen in welke mate de normen op het gebied van op het gebied van mensenrechten, arbeidsnormen, milieubescherming en anticorruptie niet worden nageleefd.

 

Als normering geldt dat een onderneming of uitgevende instelling in aanmerking komt voor uitsluiting indien er een structurele geverifieerde betrokkenheid is bij activiteiten en/of gebeurtenissen die in strijd zijn met de internationale normen (>2 jaar een rode beoordeling bij ISS ESG). Voor de vaststelling van een dergelijke schending wordt de impact op de samenleving en/of milieu aan de hand van ernst, schaal en onomkeerbaarheid van de kwestie in ogenschouw genomen.

 

Aan de hand van de onderzoeksresultaten van ISS ESG laat de beheerder jaarlijks, medio het jaar, het beleggingsuniversum toetsen op naleving van de internationale normen. Op basis van de uitkomsten van dit onderzoek kunnen wij overgaan tot uitsluiting van specifieke ondernemingen of uitgevende instellingen. Naast de oordelen van ISS ESG worden ook de inspanningen om de negatieve gevolgen van de schending te adresseren en de mate waarin ISS ESG inschat dat de schending in de toekomst wordt beëindigd meegewogen in het eindbesluit.

 

Indien wordt vastgesteld dat een onderneming of uitgevende instelling niet voldoet aan de normen wordt deze toegevoegd aan of gehandhaafd op de uitsluitingslijst. Posities in deze onderneming of uitgevende instelling worden verkocht. Indien wordt vastgesteld dat de onderneming of uitgevende instelling weer voldoet aan de normen wordt deze verwijderd van de uitsluitingslijst. Posities mogen dan weer opgebouwd worden.

 

In aansluiting op het landenbeleid kiezen wij ervoor om niet te beleggen in staatsbedrijven van landen die uitgesloten zijn. Dit betreft ondernemingen waarin de uitgesloten staat een belang heeft van 50% of meer. Passend bij het thema gezondheid, kan Achmea IM besluiten om staatsbedrijven gerelateerd aan gezondheidszorg niet uit te sluiten van beleggingen.

Engagement en stemmen

Wij gaan in gesprek met ondernemingen waarin wij namens beleggingsinstellingen/ klanten beleggen. Daarnaast maken wij actief gebruik van aandeelhoudersrechten om langetermijnwaardecreatie te bevorderen bij de ondernemingen waarin wij namens beleggingsinstellingen/klanten beleggen. Daarbij besteden wij aandacht aan de strategie, duurzaamheid en corporate governance van ondernemingen. Meer informatie over engagement en het stembeleid is te vinden in het MVB-beleid van Achmea IM. Dit document is beschikbaar op deze website bij Verantwoord beleggen.

ESG-integratie

Aandelen

Naast genoemde MVB-instrumenten integreren wij ESG in het aandelenbeleggingsproces van het fonds waarin wordt belegd. Wij maken hiervoor gebruik van MSCI ESG-data. De ESG-data heeft effect op de samenstelling van de portefeuille. Binnen het kwantitatieve (factor) beleggingsproces voor aandelen vindt ESG-integratie plaats op de volgende manier:

• In de portefeuille constructie (optimalisatie) zorgen we dat na een herbalancering de portefeuille een (gewogen) MSCI ESG-score heeft welke minimaal zo groot is als de MSCI ESG-score van de benchmark.

• In de portefeuille constructie (optimalisatie) zorgen we dat na een herbalancering de portefeuille een (gewogen) MSCI ESG CO2-Intensity heeft van tenminste 15% lager dan die van de benchmark.

 

Monitoring van de niveaus vindt daarmee plaats tijdens de herbalanceringen van de portefeuilles.

 

We gebruiken twee maatstaven van MSCI ESG data:

• MSCI ESG Carbon Dioxide Scope 1 2 Intensity (tCO2 e/USD million Sales).

• MSCI ESG Ratings overall company score. Wij ranken alle bedrijven op basis van deze score en maken die ranking normaal verdeeld.

 

Voor informatie over de benchmarks die worden toegepast in de fondsen waarin wordt belegd, verwijzen wij naar de prospectus van dit fonds.

 

Vanaf 1 januari 2022 beoordelen wij de mate waarin aan de duurzaamheidskenmerken is voldaan. Hierover rapporteren wij in het jaarverslag over 2022. Dit wordt gepubliceerd in 2023.